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行业案例丨中国头部寿险公司RPA项目推进之路

  科技的变革深刻影响和改变了人们生活的方方面面,保险行业作为跟社会民生紧密连接的行业,科技对其影响是非常直接的。科技创新正以前所未有的速度推动着保险行业的变革。面对内外部环境的变化,国内某大型综合保险集团积极把握行业发展趋势,在变局中谋求转型发展。
 
  该大型保险集团总部位于上海,是世界500强企业,中国四大保险巨头之一。2018年该集团提出RPA项目建设需求,经过全方位的调研和考察选择了与国内实施经验丰富,技术较为先进的艺赛旗建立合作,希望通过艺赛旗RPA平台有效简化和优化复杂的业务流程,实现降本增效。
 
RPA
 
  01、业务挑战+目标
 
  目前随着公司规模日益庞大,信息系统变得越来越复杂,难以打破“信息孤岛”建立全流程视角以分析集团整体运营效率、挖掘出更多适用于RPA的场景。存在以下痛点:
 
  需求发现:
 
  流程发现瓶颈:人工调研局限,无法全景呈现场景,直观过程,快速发现流程;
 
  自动化需求发现:依赖多角色人员分析,缺乏智能判断,效率低;
 
  信息系统:
 
  存在系统流程盲区,无法全局透视;
 
  2022年,该公司加速实现RPA在企业的大规模推广应用,有效解决规模化运营管理。为助力实现这一目标,艺赛旗为该企业设计了针对性的解决方案。
 
  02、解决方案
 
  1、数字员工需求挖掘——扩大场景需求,高效产出流程文档
 
  技术支持:通过“流程挖掘RPM”自动化工具分阶段、分区域、分部门在全集团范围挖掘潜在自动化场景。
 
  2、数字员工实施应用——加强全司团队激励,提升开发积极性
 
  评比激励:周评比数字员工数量、质量、推广;月评比优秀员工并做经验分享
 
  月度挑战:高目标挑战,帮扶挑战
 
  公共案例库:建立全司案例公共库
 
  基础建设:监控分析看板、虚拟云运行环境、运营管理办法
 
  3、数字员工普及宣传——触达业务领导和基层,让业务成为推动主力
 
  论坛沙龙:行业实践案例宣传
 
  案例分享:寿险内部最佳案例分享
 
  开发大赛:三阶段赛程,增强业务和IT合作,另外艺赛旗为开发大赛推进提供了全程支持。
 
  03、典型场景
 
  01:团单日结开票机器人
 
  1)场景简介:这是一个涉及团险销售支持部、营运服务部的跨条线跨部门的数字员工,实现了综意险每日保单开票流程全自动化,有效解决团单开票数据量大,操作流程繁琐等痛点,以稳定、灵活、安全、高效的方式提高了开票的效率,让员工聚焦更有意义的工作,助力业务经营活动。
 
RPA
 
  2)服务目标部门:团险销售支持部、营运服务部
 
  3)RPA操作流程:
 
  公司IDS数据库中获取投保数据,并整理在EXCEL中
 
  设置条件,筛选数据
 
  数据定时发送至多位业务
 
  登陆集团核心系统开票申请
 
  RPA自动录入团体保单号进行检索
 
  提交开票申请并确认
 
  记录并通过邮件发送异常数据
 
  4)运行成效情况:一次完整开票处理流程需3-4小时,团单日结开票全流程实现自动化,省去了手动数据筛选,人工邮件数据分发等中间环节,每日定时不间歇工作。提高了开票的速度和效率,缩短开票间隔,客户T+1天就可以看到开票信息,提升客户的体验。
 
  02、理赔支付不成功通知机器人
 
  1)场景简介:该流程实现了寿险银行代收付系统自动登录查询已错案信息,并按规则提取对应案件的保单号,在银行代收付系统中自动完成筛查工作。可第一时间稳定支付失败客户的相关信息,并通过钉钉告知理赔员与机构相关人员。联系客户及时更换付款账号,完成付款动作。
 
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  2)服务目标部门:营运服务部
 
  3)运行成效情况:自上线以来累计成功执行923次、时长133.5小时,成功率86.8%,支付失败通知时效从1天提升至0.5小时,大幅提升了寿险业务响应处理效率,提升客户体验和对公司的认可度。
 
  04、项目收益
 
  截至目前,该寿险集团全国共38家分公司、2家营运中心,共计40家机构投入开发,累计上线数字员工一千多名,大幅度节省了人工时间、提升了效率。
 
  艺赛旗在保险行业拥有大量国内头部保险企业服务经验,并针对不同项目特点推出了针对性的解决方案,后续会为大家推出更多行业的精彩案例,敬请关注!